2009年6月29日，发生了一场号称世纪骗局的金融大案。法院判决了一位70岁的老人150年监禁，这位老人叫伯纳德麦道夫，2008年12月10日晚，麦道夫把大儿子叫到办公室告诉他基金面临70亿美元的赎回压力，同时他吐露了一个惊天的秘密，他们的基金从未进行过任何形式的投资。他们所做的就是一件非常简单的事情：用新客户的钱为老客户支付收益。说白了，这是一场纯粹的赤裸裸的骗局！但良好的口碑，超额的回报，有权势的客户，让人们在利益的驱使下，忘掉了最基本的常识。
次贷危机爆发之后，欧洲一直养老基金提出要在一周之内赎回70亿美元的本金，这笔大额赎回让麦道夫的骗局走向灭亡。其实在1999年，一位的华尔街分析师就发现了问题，曾经写信向美国证券交易委员会举报麦道夫，但并没有受到重视。
麦道夫的大儿子，也是当时基金的管理人，在得知真相后，当即告发了他的父亲，次日麦道夫被捕，一个长达20年的骗局震惊世界！麦道夫案的受害者遍布全球，总计有2400多个富人和机构上当，涉案金额高达500亿美元。麦道夫的骗术并不高明，无非是借新债还旧寨债债不还，拆东墙补西墙墙墙不倒。
1918年意大利人庞兹移民美国，用相同的手法在不到一年之间骗了1500多万美元，这种骗术从此被称为庞氏骗局。美国人在近一个世纪前已经为此付出过沉重代价，为何又屡屡受骗，大笔买单？
1、麦道夫具有纳斯达克前主席的身份，在任期间积极推进苹果、谷歌等公司的上市，在业界具有良好口碑。
2、基金公司在报表上的成长数据非常可观，经济萧条时期仍能保持8%-12%的年化收益率，远高于国债收益率。
3、饥饿营销手段。对投资人有资金实力、信誉度等高标准的要求，新会员则必须由老会员推荐入会。对外宣称“不再接受新客户”。
4、分析师已经发现问题，但由于投资者的盲目自信，使得问题没有进一步显化。
5、在经济繁荣时，问题被掩盖；在经济衰退时，问题被暴露。
盘点一下近几年来发生在国内的故事：
从崩盘的时间看，有严密的组织规定，有严格的会员管理是延长庞氏公司生命的重要因素；但无论如何延长，绝大多数企业的生命周期也超不过一年，像麦道夫那样可以延续20年的终究是骗子世界的终极目标。所以，庞氏公司必将走向自取灭亡的道路，不要有任何侥幸。
从受骗金额看，各类庞氏公司虽然骗资金额巨大，但承兑金融通常是3倍，而且骗资的成本（宣传费、水军费、管理费、前期承兑费等）巨大。所以，即便追讨成功，也绝无付息的可能，回本也是极其渺茫的。
从产品种类看，除了明显的高息外，各类旧产品穿上互联网金融、绿色环保、健康养老、慈善互助等外衣，摇身一变又包装成了新兴互联网金融产品（骗局）。
以上是警方发布确定为庞氏公司的金融债骗集团，大约百余家，而未被发现，正在如火如荼发展会员的此类公司更是数不胜数。
我们列举上述公司，不是让大家对号入座，没有看到的公司便长出一口气，认为是安全的。
我们的目的是要从公司的名字里看出一些端倪
第一类，**元、**币、挖矿等类型的庞氏公司，看起来很神秘的**币，实际就是一种虚拟货币。你可以理解为打游戏的游戏币，QQ币，甚至是超市的购物卡，只在一定区域、一定时效里具有特定价值的等价物。但非法的虚拟货币游戏规则是自己定的、没有消费渠道。目前影响力最大的比特币，流通流域也十分有限，在我国甚至不能见光，下一步也是重点管理整治的对象。
第二类，互助、国际援助、慈善等为名的庞氏公司，以公益为名，行骗术之实。
第三类，瑞士、犹太、常青藤、全球、欧盟、国际投资等为名的国际化噱头。
第四类，以书城、商城、健康、养老等名义打造亲情牌。
由此可见，虽然庞氏公司的套路是相似的，即用骗A的钱补偿B的钱；手段却不尽相同，有专骗中老年人情感至上的，有组织规章严密、故事编得漂亮的，甚至还有地方势力担保的。但再大大不过麦道夫的骗局。
所有的一切，归结起来就是物质诱惑加情感诱导，并冠以不明觉厉的后台。我们称之为庞氏骗局三要素。
